第二，由于银行贷出的不是处在再生产过程中的商品资本，而是闲置的货币资本，因此，银行信用的范围也就不受商品流转方向的限制。商业信用只能由商品的出售者提供给商品的购买者，而银行信用却可以由银行提供给任何一个职能资本家。正因为银行信用有这些优点，所以它能提供更多的借贷资本和更长的借贷期限，可以更大程度上满足资本主义扩大再生产的需要。

　　银行信用主要通过银行来办理，银行是经营货币资本，充当借款人和贷款人，即债务人和债权人中介的资本主义企业。银行的信用业务包括两方面：一方面是负债业务，即集中社会上闲置的货币资本和居民手中暂时不用的货币的业务；另一方面是资产业务，即把资本投放或贷给产业资本家或商业资本家使用的业务。

　　银行的资产业务或贷款业务采取多种多样的方式，其中主要有期票贴现、抵押贷款和长期投资等。

　　银行资本家投资经营银行业务的目的，和其他资本家一样，也是为了获取利润。银行的存款利息率低于贷款利息率，贷款利息与存款利息的差额扣除了银行的经营管理费用便是银行利润。它来自职能资本家支付的贷款利息的一部分，所以，银行利润归根结底是来源于产业工人创造的剩余价值。

　　银行利润与银行自有资本的比率叫银行利润率。银行资本家同职能资本家一样，要求获得平均利润。这是通过资本在银行业和工商业之间不断转移的方式进行竞争形成的。当银行利润率高于工商业的利润率，工商业资本家就会把资本转移到银行业，使银行利润率下降；相反，如果银行利润率低于工商业利润率时，银行资本就会转移到工商业中去，使银行利润率提高，这种竞争的结果，银行资本家也只能获得平均利润。

　　银行业务是由银行资本家雇佣的银行职工完成的。银行职工的劳动属于纯粹的流通活动，不创造价值和剩余价值。但是，银行职工的劳动也分为必要劳动和剩余劳动。在剩余劳动时间里，银行职工无偿地为银行资本家取得银行利润。因此，银行资本家不但同产业资本家、商业资本家一起剥削产业工人，同时也剥削银行职工。

　　第三节　资本主义地租

　　资本主义地租是资本主义土地所有制在经济上的实现形式，是农业资本家（租佃农业家）交给大土地所有者超过平均利润以上的那部分剩余价值。它体现了大土地所有者和农业资本家共同剥削农业工人的经济关系。

　　由于形成的条件和原因不同，资本主义地租有级差地租和绝对地租两种基本形式。

　　级差地租是和土地的优劣程度不同相联系的地租。级差地租实质上是耕种较优土地使农产品的个别生产价格低于社会生产价格而形成的超额利润。级差地租形成的条件是土地的优劣程度不同，产生的原因是土地的资本主义经营垄断。由于形成的条件不同，级差地租又分成级差地租Ⅰ和级差地租Ⅱ两种形式。级差地租Ⅰ是由土地肥沃程度和距离市场远近不同而形成的级差地租。级差地租Ⅱ是由同一块土地上连续追加投资，提高劳动生产率而形成的地租。

　　绝对地租是由于土地所有者对工地所有权的垄断而产生的地租，它来源于农产品的价值高于农产品生产价格的余额。

　　在商品经济条件下，土地虽然没有价值，但有价格。土地价格是资本化的地租，它与地租成正比例变化，与利息率成反比例变化。

　　一、资本主义地租的本质在资本主义社会中，农业资本也是一种产业资本，农业资本家投资农业也是为了获得利润。如果农业中的利润低于平均利润，农业资本家就宁愿把资本提到其他部门，而不经营农业。大土地所有者把土地租给农业资本家是为了得到地租，如果得不到地租，大土地所有者宁愿让土地荒芜，也不愿给农业资本家使用。因此，农业资本家所获得的剩余价值，必须大于平均利润，才有可能在交付地租之外，仍能得到平均利润。所以，资本主义地租的来源，就是农业资本家交给大土地所有者超过平均利润以上的那部分剩余价值。

　　在资本主义制度下，土地归私人所有，大土地所有者占有绝大部分的土地，农业资本家要雇佣工人开办农场，必须向大土地所有者租种土地，交纳地租。土地所有权与农业经营权相分离，同时，不存在人身依附关系，这是资本主义土地所有制的特点。

　　不同性质的地租是以不同的土地所有制为前提的，反映了不同的经济关系。为了正确地认识资本主义地租的本质，我们必须把资本主义地租和封建地租加以区别。

　　第一，封建地租是以封建的土地所有制为前提的，并在不同程度上存在着超经济的强制，即农民对地主的人身依附关系；而资本主义地租是以资本主义土地所有制为前提的，并摆脱了农业工人对大土地所有者和农业资本家的人身依附关系，它们之间完全是一种纯粹的经济关系。

　　第二，封建地租，无论采取哪一种形式，即无论是劳役地租、实物地租还是货币地租，它在数量上一般总要包括农民的全部剩余劳动或剩余产品（有时还包括一部分必要劳动或必要产品）；而资本主义地租只能是农业工人创造的超过平均利润以上的那部分剩余价值，即超额利润。

　　第三，封建地租体现了封建地主和农民之间的剥削和被剥削的关系；而资本主义地租则体现了大土地所有者和农业资本家共同剥削农业雇佣工人的剥削关系。

　　为了正确地认识和把握资本主义地租及其所体现的经济关系，我们还必须把租金与地租区分开来。在资本主义制度下，租金是农业资本家在租赁土地的时期内，向土地所有者交纳的全部货币额。而资本主义地租则是农业资本家使用土地所有者的土地而交纳的货币额，它是农业工人创造的超过平均利润以上的那部分剩余价值，所以，租金和地租是不同的，租金并非完全由土地的使用所引起，其中，除了地租以外，还包括其它因素而引起的各项费用：

　　第一，租金还包括土地上的固定资产折旧费和利息。

　　第二，租金还可能包括农业资本家的一部分平均利润，以及农业工人的一部分工资。

　　二、级差地租资本主义地租根据它产生的原因和条件，区分为两种基本形式，一种是级差地租，另一种是绝对地租。

　　级差地租是指租用不同等级的土地的农业资本家向土地所有者交纳的在数量上存在差别的地租。级差地租本质上是由农产品的个别生产价格低于社会生产价格而形成的超额利润。

　　级差地租的形成是因为土地有好有坏，在其条件农业中超额利润的形成有它自己的特点：

　　第一，农业中的超额利润是相对稳定的。

　　第二，农产品的社会生产价格，不像工业品那样，决定于平均生产条件，而是决定于劣等地的生产条件。

　　以上分析可以看出，由于土地的资本主义经营垄断，经营好地和中等地的农业资本家，经常可以获得稳定的超额利润。这种超额利润就形成级差地租。所以，土地的资本主义经营垄断是级差地租存在的原因。土地私有权的存在，使这个超额利润以地租形式交给大土地所有者。

　　这里需要注意的是，级差地租的形成与土地私有权无关。土地无论是国家所有，还是集体所有，还是私人所有，只要有经营垄断，就会产生级差地租。土地私有权只是与级差地租的分配有关，即仅仅是农业中的超额利润转归土地所有者占有的原因。

　　级差地租有两种形态，即级差地租的第一形态（级差地租Ⅰ）和级差地租第二形态（级差地租Ⅱ）。

　　形成级差地租有三种不同的条件：第一，是不同地块的土壤肥沃程度的差别；第二，不同地块距离市场远近的差别（这两个条件又可以归结为并列地投入不同地块的各个资本的生产率的差别）；第三，是连续地投入同一地块的各个资本的生产率的差别。由第一和第二两个条件形成的级差地租，马克思称之为级差地租的第一形态，或级差地租Ⅰ；由第三个条件形成的级差地租则称之为级差地租的第二形态，或级差地租Ⅱ。

　　三、绝对地租农业资本家不管租用什么土地，即使最坏的土地也必须要交纳的地租叫绝对地租。

　　根据等量资本获得等量利润的原则，农业资本家只能得到和工业资本家相同的平均利润。因此，农产品的生产价格也是120元。这样，农产品的生产价格低于农产品的价值20元（140元－120元）。如果农产品不是按照农产品的生产价格出售，而是按照高于生产价格，或等于价值的价格出售，这样，在农产品的价值和生产价格之间的差额，就形成绝对地租。为什么农业部门中的超额利润能够保持在本部门内而不参加社会的利润平均化过程呢？

　　根本原因在于在农业中存在着土地私有权的垄断。在工业中，资本有机构成低的部门虽然也能生产出更多的剩余价值，但由于部门之间的自由竞争，资本的自由转移，结果使利润率趋于平均化，所有的资本家只能得到平均利润。所以，工业品只能按照生产价格来出售。在农业中，情况就不同了。土地私有权的垄断阻碍着自由竞争，妨碍资本由其它部门自由地转移到农业部门中来，阻碍农业部门中的剩余价值参加利润的平均化过程。任何资本家要想把资本投到农业部门中来，即使投到最坏的土地上也必须交纳地租。因此，土地私有权的垄断和由此决定的交纳地租的必要，就使得农产品一定要按照高于其生产价格，或等于其价值的价格来出售。这样，农产品价值超过生产价格的部分，即农业中的超额利润就不参加利润的平均化过程，而留在本部门内部转化为绝对地租。

　　绝对地租是农产品价值的一部分，而农产品价格包括剩余价值，都是农业工人创造的，因此绝对地租的来源是农业工人创造的剩余价值的一部分。绝对地租是这部分剩余价值的转化形式，它体现了农业资本家和大土地所有者共同剥削农业工人的经济关系。

　　当农业资本有机构成赶上并超过工业资本有机构成的条件下，那么上面所说的绝对地租产生的条件就不存在了。那么绝对地租还是否存在呢？只要存在土地私有权的垄断还存在，那么绝对地租就不会消失。但是绝对地租产生的条件发生了变化，它就不再是农产品价值超过生产价格的超额利润了，这时，绝对地租是在租金的名义下，由农业资本家的一部分平均利润和农业工人的一部分工资转化而来。

　　四、土地价格土地是自然存在的东西，不是劳动生产出来的产品，因此，它是没有价值的。但是，在商品货币关系已经普遍化的情况下，凡是对它拥有所有权的一切东西，都可以当作商品来买卖，并且有价格。在资本主义制度下，土地之所以有价格，是因为凭借土地所有权能够取得地租收入。这个道理是和股票价格一样的。土地所有者出卖土地，实际上是出卖这块土地索取地租的权利，而地租不过表现为他用以购买土地以及地租索取权的那个资本的利息。因此，在资本主义制度下，土地价格并不是土地本身的购买价格，而是资本化的地租，也就是说，为了要取得相当于地租量的利息所需要的资本量便是土地价格。

　　土地价格既然是资本化的地租，因此，地价的高低首先决定于地租的大小，其次，土地价格还决定于当时的利息率水平。地价是和利息率成反比例变化的。根据上面分析，我们可以得出计算土地价格的公式如下：

　　土地价格=地租/利息率随着资本主义发展，地价有上涨的趋势。这是因为地租有增加的趋势，而利息率却存在下降的趋势。

第八章垄断资本主义的形成和基本特征

　　学习目的和要求

　　资本主义的发展要经历自由竞争和垄断两个阶段。前几章考察了自由资本主义阶段，从本章开始到第11章，考察垄断资本主义阶段。

　　本章主要讲解资本主义由自由竞争发展到垄断阶段，帝国主义的经济实质，帝国主义的五大基本特征及其变化和发展。

　　第一节自由竞争资本主义向垄断资本主义的发展

　　一、生产和资本的集中在资本主义从自由竞争发展到垄断阶段中，生产和资本集中起着重要作用。生产和资本集中的原因如下：

　　1.在资本主义的自由竞争中，少数大企业拥有雄厚的资本，易于取得银行贷款，因而能够采用新技术设备，在更大的范围内组织生产专业化和协作，降低商品成本。所以，竞争的结果总是“大鱼吃小鱼”，从而使生产和资本日益集中到少数大企业手里。

　　2.随着资本主义的信用制度和股份公司广泛发展，通过发行股票把许多分散的资本集中起来，形成一个巨额资本，能够在较短时期内建立起一个大型的企业，有力地促进了生产和资本的集中。

　　3.19世纪70年代到20世纪初连续爆发了五次经济危机，造成了大批中小企业的破产和被大企业所吞并，推动生产和资本迅速集中到大企业的手中。

　　4.“联合制”的出现也有力地促使生产和资本的集中。“联合制”是指在生产上有联系的、处在不同生产部门的一些企业，联合成为一个大企业，或者是生产主要产品的企业与辅助性企业联合成一个大企业。“联合制”具有单个企业所没有的优越性，促使许多资本主义企业进行联合，使生产和资本出现集中趋势。

　　二、垄断的产生生产和资本集中过程发展到一定阶段，便会引起垄断。所谓垄断，是指少数资本主义大企业，为获取高额垄断利润而联合起来，控制和独占一个或几个部门的产品生产和销售市场。

　　生产和资本集中发展到相当高的程度之所以必然引起垄断，有其可能性和必要性。

　　垄断产生的可能性是：生产和资本的高度集中，一个生产部门的大部分生产和销售已被少数大企业所拥有，少数大企业，相互之间比较容易达成协议；而且它们的实力雄厚，也有力量操纵和控制这个部门的生产和流通，这就形成垄断的可能性。

　　垄断产生的必要性是：

　　1.企业的规模巨大，资本充足，实力雄厚，彼此之间的激烈竞争必然使双方都受到很大的损失。为了避免在竞争中两败俱伤，同时也为了操纵产品的生产和销售市场，以获取高额利润，这些大企业之间就有必要暂时达成协议联合起来，形成垄断。

　　2.生产和资本的高度集中，在一个部门中形成了少数大企业，这不仅使原有的中小企业无力与之匹敌，而且使得能与之相互竞争的新企业难以产生，因为要建立能够同大企业抗衡的新企业，需要有庞大的资本。因此，少数大企业很自然地在本部门内居于垄断地位。

　　19世纪末20世纪初，生产和资本高度集中，垄断组织迅速发展，并在各主要资本主义国家的经济领域里占统治地位，垄断代替了自由竞争，成了这些国家全部经济生活的基础，自由竞争的资本主义变成为垄断资本主义。列宁指出：“自由竞争引起生产集中，而生产集中发展到一定阶段，就会引起垄断”，这是资本主义发展的一般规律和基本趋势。

　　三、垄断组织垄断组织是指在资本主义经济的一个部门或几个部门中，占居垄断地位的大企业的联合。垄断组织拥有的资本叫做垄断资本。

　　垄断组织有多种形式，卡特尔是其中一种。卡特尔是指生产同类商品的资本主义大企业为了垄断市场，攫取高额垄断利润，通过签订各种协定（如划分销售区、规定商品产量、确定销售价格等）所组成的垄断联盟。参加卡特尔的企业要受所订协议的约束，但各企业在生产上、商业上和法律上仍然保持独立。卡特尔只是一种初级形式的垄断组织，这种形式最早在1865年出现于德国。

　　辛迪加。它是指由生产同类商品的几个大企业，为了高价销售商品和低价购买原材料，通过签订共同销售商品和采购原材料的协定而建立起来的垄断组织。参加辛迪加的企业在生产上和法律上仍保持独立性，但丧失了商业上的独立性。这种形式19世纪末20世纪初在西欧比较流行。

　　托拉斯。它是由生产同类商品或者与该类商品有密切联系的许多大企业联合组成的，参加托拉斯的各企业在生产、商业、法律上都不再是独立的生产经营单位，由托拉斯组织董事会及其委任的经理来统一全部经营活动。它是比较稳定和比较高级的垄断组织形式。这种垄断组织形式于1882年最先在美国产生，20世纪初迅速发展。

　　康采恩。它是以一两个实力强大的垄断企业为核心，把跨部门的、不同行业的许多大企业联合起来，组成一个垄断集团，居于统治地位的是作为核心的大工业企业或大银行。康采恩在20世纪30年代首先出现在法国，随着垄断资本主义的发展而日益成为最重要的垄断组织形式。

　　第二节垄断资本主义的基本特征及其发展

　　一、垄断在经济生活中占统治地位

　　（一）垄断利润帝国主义的经济实质是垄断，这一实质决定了帝国主义的五大基本经济特征。基本经济特征之一是，垄断在生活中占统治地位。垄断资本进行统治的目的在于通过垄断价格获取高额垄断利润。

　　垄断利润是指垄断资本家凭借其在生产和流通中的垄断地位而获得的大大超过平均利润的高额利润。在垄断条件下，垄断组织要实现生产和扩大再生产，必须有大量的资本，这就需要追求高额垄断利润。而垄断组织要实现生产和扩大再生产，必须有大量的资本，这就需要追求高额垄断利润。而垄断组织可以凭借其在经济生活中的垄断地位，操纵商品市场，提高商品价格，来而取得高额垄断利润。

　　垄断利润的源泉归根到底是工人阶级和其他劳动人民创造的剩余价值，甚至包括一部分必要劳动创造的价值。具体来说，垄断利润来源于以下几方面：

　　1.加强对本国无产阶级和其他劳动人民的剥削。

　　2.垄断组织以垄断低价购买非垄断企业的产品，并以垄断高价出售自己的产品来掠夺非垄断企业剥削到的一部分利润。

　　3.加强对国外人员的剥削。通过资本输出和掠夺性的商品输出、廉价购买国外的原材料等途径来榨取国外人民。

　　4.通过资产阶级国家的财政和信贷，对国民收入进行有利于垄断资本的再分配，从而将劳动人民创造的国民收入的一部分转入垄断资本家的腰包。

　　（二）垄断价格垄断利润主要是通过垄断组织制定垄断价格来实现的。垄断价格是指垄断组织在销售商品或购买生产资料时，凭借其垄断地位规定的、旨在保证最大限度利润的市场价格。

　　垄断价格具体可划分为两种：

　　1.垄断高价。即垄断组织在销售商品时规定的大大超过商品价值或生产价格的垄断价格。

　　2.垄断低价。即垄断组织向非垄断企业或小生产者购买原材料和初级产品所规定的低于商品生产价格或价值的垄断价格。

　　垄断价格的出现，使一些商品价格高于价值或生产价格，但是，这种情况决不意味着垄断价格违背了价值规律，这是因为：

　　1.垄断价格的确定不能完全脱离开商品的价值，价值仍是价格的基础。

　　2.垄断价格并没有、也不可能增加商品的价值总量，垄断价格出现后，全社会的商品价格总额仍然等于商品的价值总和。某些商品的垄断价格，不过是把其他商品生产者的一部分利润，转移到具有垄断价格的商品上。

　　3.通过垄断价格而实现的垄断利润，其来源仍然是雇佣工人创造的剩余价值和其他劳动者创造的一部分价值。

　　由此可见，价值规律在资本主义发展的不同时期，都在发生作用，只是表现形式不同。

　　（三）垄断与竞争的关系垄断代替自由竞争是垄断资本主义的根本特征，但是，垄断并没有、也不可能消除竞争，而是与竞争并存。其原因在于：

　　1.垄断的出现并没有、也不可能消灭资本主义商品经济这一基础，只要存在着资本主义商品经济，市场竞争是不可避免的。

　　2.在垄断占统治地位的条件下，仍然存在着不少没有加入垄断组织的“局外企业”，在这些“局外企业”之间仍然存在着自由竞争。

　　3.垄断占统治地位的部门内，几个大垄断企业之间也存在着竞争。

　　4.垄断组织内部的竞争。

　　5.垄断组织与“局外企业”之间的竞争。

　　垄断资本主义时期的自由竞争范围仅限于局外企业相互之间的竞争，占主要地位的是由垄断本身产生的竞争。

　　垄断时期的竞争同自由竞争时期的竞争相比，具有其新的特点：

　　1.竞争的目的不同。垄断时期竞争目的是为了攫取高额垄断利润。

　　2.竞争的手段有了新的变化。垄断时期的竞争，除了继续使用自由竞争时期的手段外，更重要的是凭借垄断组织强大的经济实力和政治上的统治力量，采取各种强制手段，甚至不惜采取暴力来打垮竞争对手。

　　3.竞争的激烈程度和后果也不同。垄断时期竞争的双方是实力雄厚、势均力敌的垄断组织，而且这些垄断组织都有着巨大的政治势力，这就使得竞争特别激烈和持久。这种竞争造成的破坏作用更加严重。

　　4.竞争的范围不同。垄断时期的竞争范围已由国内扩展到国外，而且除了在经济领域的竞争外，在政治、军事、文化领域也展开了激烈的竞争。资本主义进入垄断阶段以来的事实证明，垄断不仅没有消除竞争，反而使竞争更加剧烈和复杂。

　　二、金融资本和金融寡头的统治（一）银行垄断及其新作用金融资本的形成是银行业的集中和垄断紧密相联系的。

　　随着资本主义的发展，银行业也形成了集中和垄断。银行垄断形成后，银行的作用发生了根本性的变化。在自由竞争时期，银行的作用只是充当普通信贷关系的中介人。随着银行业的集中并走向垄断，银行与工业企业之间的相互关系同过去相比发生了根本的变化。具体说，这些变化有：

　　1.银行垄断形成后，它拥有充足的货币资本来为大工业企业提供巨额、长期的贷款，而大工业企业需要的巨额贷款又只能向大银行取得，这就使大银行与大企业之间建立起长期的、固定的联系。大银行为了使自己贷出的巨额货币资本有保障并取得高额的银行利润，必然十分关心借款企业的生产经营活动，了解和掌握企业的经营状况，从而对企业使用贷款的状况进行监督，用扩大或减少贷款、收回贷款等办法来影响和控制企业，以致决定了企业的命运。

　　2.银行和工业企业之间互相占有对方的股票。大银行凭借自己雄厚的资本力量，除经营信贷业务外，还开展其他的金融活动，控制和操纵大工业企业的经营。

　　3.银行把自己的董事和经理直接派到所控制的大工业企业去担任领导职务，实行人事结合，从而进一步地控制和掌握了大工业企业的经营活动。

　　由此可见，随着银行业的集中和垄断，银行的新作用就是由普通的信贷关系中介人变成了万能的垄断者。

　　（二）金融资本和金融寡头在经济上的统治所谓金融资本就是垄断的银行资本和垄断的工业资本溶合或混合生长而形成的一种资本形式。金融资本形成的主要途径为：

　　1.垄断的大银行通过贷款或购买股票来控制和支配大工业企业，或通过直接投资来创办工业企业。

　　2.垄断的大工业企业渗透到银行业中去。银行成了万能的垄断者，垄断的工业企业必然千方百计地要控制银行，他们购买大银行的股票，或者自己创办新的银行。

　　3.在大工业企业和大银行之间的资本融合的基础上进一步实现人事结合，双方的垄断资本家或其代理人互兼对方的要职。

　　通过上述三个途径，使垄断的银行资本同垄断的工业资本实现了完全的融合，形成一种既控制了生产，又控制了流通的万能垄断资本，即金融资本。

　　金融资本形成的同时，也产生了金融寡头。金融寡头是指掌握着金融资本，操纵国民经济命脉，并在实际上控制国家政权的少数最大的垄断资本家或垄断资本家集团。在垄断资本主义阶段，一小撮金融寡头支配了大量的社会财富，控制了整个国家的经济命脉和国家的上层建筑，成为垄断资本主义国家的主宰者。

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