全国2011年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题

课程代码：00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。

1.下列属于足值货币的是(      )

A.纸币                                                          B.银行券

C.金属货币                                                   D.电子货币

2.推动货币形式演变的真正动力是(      )

A.国家对货币形式的强制性要求

B.发达国家的引领

C.经济学家的设计

D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求

3.流通中的主币(      )

A.是1个货币单位以下的小面额货币             B.是有限法偿货币

C.主要用于小额零星交易                              D.是一个国家的基本通货

4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是(      )

A.个人部门                                                   B.非金融企业部门

C.政府部门                                                   D.金融机构

5.地方政府发行的市政债券属于(      )

A.商业信用                                                   B.银行信用

C.国家信用                                                   D.消费信用

6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是(      )

A.基准利率                                                   B.名义利率

C.实际利率                                                   D.市场利率

7.目前人民币汇率实行的是(      )

A.固定汇率制

B.联系汇率制

C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度

D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制

8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明(      )

A.本币对外升值                                            B.本币对外贬值

C.外币汇率下跌                                            D.本币汇率上升

9.股票市场属于(      )

A.货币市场                                                   B.资本市场

C.期货市场                                                   D.期权市场

10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是(      )

A.获取盈利                                                   B.货币政策操作

C.筹集资金                                                   D.套期保值

11.下列不属于货币市场特点的是(      )

A.交易期限短                                                B.流动性弱

C.安全性高                                                   D.交易额大

12.当前我国货币市场的基准利率是(      )

A.Chibor                                                       B.Libor

C.Hibor                                                         D.Shibor

13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是(      )

A.日式期权                                                   B.港式期权

C.美式期权                                                   D.欧式期权

14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利

为0.5元，则该股票的市盈率为(      )

A.16                                                              B.24

C.4                                                                D.6

15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是(      )

A.价格发现                                                   B.套期保值

C.投机获利                                                   D.融通资金

16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的

金融机构是(      )

A.金融资产管理公司                                     B.金融租赁公司

C.财务公司                                                   D.信托公司

17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指(      )

A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会

B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会

C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会

D.中国银行、银监会、证监会、保监会

18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和(      )

A.贷款业务                                                   B.证券投资业务

C.借款业务                                                   D.现金资产业务

19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是(      )

A.责任保险                                                   B.保证保险

C.再保险                                                       D.人身保险

20.菲利普斯曲线反映的是(      )

A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系

B.失业率与经济增长之间的反向变动关系

C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系

D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.间接融资的优点表现在(      )

A.灵活便利                                                   B.分散投资、安全性高

C.具有规模经济                                            D.资金供给者的投资收益高

E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度

22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有(      )

A.存单面额大                                                B.二级市场非常发达

C.首创于英国                                                D.强化了商业银行的资产管理理念

E.存单不记名

23.目前全球性的国际金融机构主要有(      )

A.国际清算银行                                            B.亚洲开发银行

C.世界银行集团                                            D.非洲开发银行

E.国际货币基金组织

24.保险的基本职能有(      )

A.避免损失                                                   B.经济救济

C.分散风险                                                   D.补偿损失

E.投资获利

25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有(      )

A.货物                                                          B.经常转移

C.直接投资                                                   D.证券投资

E.储备资产

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.特里芬难题

27.商业信用

28.可转换债券

29.回购协议

30.并购业务

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）

31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？

32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。

(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)

(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

33.简述购买力平价理论的主要内容。

34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。

35.简述商业银行监管资本的含义与构成。

36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。

37.简述货币政策传导的主要环节。

六、论述题（本题13分）

38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。