全国2012年1月自考《金融法》试题

课程代码：05678

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是(　　　)

A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长

B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀

C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩

D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和(　　　)

A.中国农业银行                                            B.中国进出口银行

C.交通银行                                                   D.招商银行

3.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于(　　　)

A.5％                                                            B.6％

C.7％                                                            D.8％

4.农村信用社的入股方式是(　　　)

A.债权入股                                                   B.实物资产入股

C.货币资金入股                                            D.有价证券入股

5.金融租赁的对象一般是(　　　)

A.股票                                                          B.债券

C.固定资产                                                   D.基金

6.“为储户保密”原则的含义是(　　　)

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询

C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询

7.保证是一种(　　　)

A.物的担保                                                   B.金钱担保

C.无偿担保                                                   D.人的担保

8.我国法律禁止设定抵押的财产有(　　　)

A.土地所有权                                                B.房产

C.汽车                                                          D.股票

9.人民币发行的原则有(　　　)

A.集中发行原则                                            B.境外发行原则

C.分散发行原则                                            D.自由发行原则

10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过(　　　)

A.三分之一                                                   B.四分之一

C.五分之一                                                   D.六分之一

11.外汇管理的基本原则包括(　　　)

A.允许外币境内流通                                     B.资本项目下自由流通

C.人民币经常项目下不可兑换                       D.实行国际收支申报制

12.下列不属于借记卡的是(　　　)

A.转账卡                                                       B.专用卡

C.信用卡                                                       D.储值卡

13.我国目前的人民币汇率制度是(　　　)

A.国家严格管理控制制度

B.双重汇率制度

C.单一的、有管理的浮动汇率制度

D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度

14.国务院授权的利率主管机构是(　　　)

A.银监会                                                       B.中国人民银行

C.中国银行                                                   D.财政部

15.我国金融机构外汇业务实行(　　　)

A.特许制                                                       B.审批制

C.核准制                                                       D.注册制

16.中国银联的性质是(　　　)

A.中国人民银行的下属机构                           B.中国人民银行的下属事业单位

C.社会中介组织                                            D.经中国人民银行批准成立的企业

17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是(　　　)

A.委托竞价                                                   B.逐笔竞价

C.集合竞价和连续竞价                                  D.分散竞价

18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于(　　　)

A.3年                                                           B.5年

C.7年                                                           D.10年

19.在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为(　　　)

A.债券基金                                                   B.货币市场基金

C.股票基金                                                   D.混合基金

20.期货合约上市商品具有下列特征(　　　)

A.价格波动小                                                B.不容易分级

C.供需量小                                                   D.易于储存

21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的(　　　)

A.1％                                                            B.3％

C.5％                                                            D.10％

22.具有透支功能的银行卡是(　　　)

A.转账卡                                                       B.储值卡

C.贷记卡                                                       D.储蓄卡

23.对我国来说，外汇的作用主要是(　　　)

A.国际贸易中的价值尺度和支付手段             B.国际贸易中的支付手段和信用手段

C.国际贸易中的支付手段和储备手段             D.国际贸易中的信用手段和储备手段

24.我国管理和调节人民币汇率的机构是(　　　)

A.国务院                                                       B.中国人民银行

C.银监会                                                       D.中国银行

25.下列不属于传统套汇行为的是(　　　)

A.直接套汇                                                   B.代支付套汇

C.贸易套汇                                                   D.资本套汇

二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.信托公司

27.利率

28.银行卡

29.股票

30.证券投资基金

三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)

31.简述银监会的监管范围。

32.简述《贷款通则》对借款人的限制。

33.简述外汇管理的意义。

34.简述股票的特征。

四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

35.试论商业银行的设立条件及程序。

36.试论银行与客户关系的基本原则。

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C提供担保。后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。

问：(1)我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?

(2)本案中担保合同是否有效?为什么?

(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?

38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。

问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?

(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?

(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?